B2：银行总第6326期 >2026-09-18编印

为扎实推进零售财富业务转型，优化居民资产配置服务体系，沛县农商银行以厅堂阵地为核心，打造常态化、趣味化、专业化客户经营模式，持续提升客户黏性与财富业务服务质效。

该行建立理财经理轮值驻厅机制，网点每日安排专业理财经理在岗值守，把厅堂打造为财富服务主阵地。在客户等候间隙开展一对一资产面谈，结合客户资金周期、风险偏好、家庭收支情况，提供定制化资产规划建议，讲解稳健理财、养老储蓄、资产分散配置等专业知识，引导群众树立理性投资观念。为弱化金融推介的生硬感，该行在厅堂设置趣味互动专区，常态化开展幸运转盘、日常流沙等轻量互动活动。客户到店办理业务即可参与，在轻松热闹的氛围中拉近银客距离，同步穿插金融知识科普，让财富宣教更接地气、更有温度。

线下厅堂微沙龙实现常态化、规模化落地。该行统一标准化活动流程，围绕闲钱打理、养老财富、到期资金承接等民生主题开办小型分享会，单个季度累计开展厅堂沙龙120场。活动规模小巧灵活、频次充足，覆盖存量储蓄客户、代发职工、商户经营者等多元群体，有效挖掘厅堂流量转化潜力。线上线下联动构建客户维护闭环。理财经理依托沙龙、面谈契机主动添加客户微信，搭建常态化线上沟通渠道；同时坚持电话回访制度，定期跟进存量客户资金到期、闲置资金盘活需求，持续挖掘潜在业务资源，形成“厅堂获客—面谈经营—线上维护—持续转化”完整服务链条。

精细化运营举措成效持续显现，截至7月末，该行财富业务规模已突破15亿元。整套经营模式兼顾专业性与服务温度，既夯实存量客户经营基础，也拓宽财富业务增量来源，持续优化客户单一储蓄的资产结构。

下一步，沛县农商银行将持续丰富厅堂沙龙主题，优化趣味互动形式，细化分层客户维护机制，以精细化财富服务守护群众财产增值需求，推动全行零售财富业务稳步提质。（靳泽绅）