B2：银行
近年来，建湖农商银行积极行动，围绕业务监督、预警监督、视频监督三个关键维度，构建起全方位、多层次的风险监督防控体系，全面树立“圆鼎家园”运营标杆，为高质量发展保驾护航。
业务监督：人机协同，织密风险防控“过滤网”。业务监督作为风险防控的基础环节，建湖农商银行通过多维度摸排核查，梳理易忽视点、易失误点、易遗漏点等，构建标准化业务流程，打造“精业监理”品牌，为全行运营安全筑牢根基。人工专业复核，赋予审核深度。该行对全辖运营业务进行系统性审视与精细化摸排，从多维度切入开展“摸筋探脉”式核查。针对小额交易中常被忽略的凭证要素完整性、客户签名规范性等细节，建立“小额必核、细节必查”机制，2025年上半年累计核查小额交易业务，发现并纠正凭证填写错误、业务资料手续不全等问题135处。对于涉及多种金融产品组合的业务，对照产品规则、监管要求、客户资质等进行交叉核验，上半年共拦截、处理不合规复杂业务39笔。针对开户与变更、挂失与解挂等操作流程相似的业务，制定“关键要素对照表”，通过比对业务目的、客户状态、所需资料等核心要素，有效区分业务性质。
预警监督：实时监测，构建风险响应“高速路”。预警监督是风险防控的前沿阵地，承担着及时发现和处置风险的重要职责。建湖农商银行以数据为依托、以效率为核心、以优化为目标，构建全流程预警体系，确保风险早发现、早处置。实时分级处置，提升响应效率。建立科学的预警分级机制，根据风险程度、影响范围等因素，科学将预警信息划分为红色、黄色、绿色三个等级，实施差异化处置，确保重要预警得到优先处理。针对不同级别制定相应的响应时间与处理流程，安排专人负责，实时监控预警信息，确保重要预警信息第一时间得到有效处理。针对涉及多个部门的预警事项，建立“预警中心牵头、多部门联动”的快速响应机制，做到了同步信息、协同处置。2025年上半年，已处理预警信息4501条，未发生一起超时处置情况。
视频监督：远程护航，打造行为合规“透视眼”。视频监督是风险防控的重要手段，通过远程可视化监控，实现操作行为的实时监督和规范引导。建湖农商银行聚焦重点场景、完善管理机制，让视频监督成为行为合规的“千里眼”“顺风耳”。聚焦业务场景，流程全面覆盖。该行围绕重点业务、条线、区域、环节，构建全方位视频监督网络。选派13名经验丰富的专兼职辅导员组成视频监督核心团队，为监督工作提供专业支撑。系统梳理覆盖全行所有网点及中心的检查要点，其中网点业务68条、现金中心31条、集中授权中心2条，形成视频监督检查清单。依据检查要点，编制视频监督操作规程，明确监督频率、监督方式、问题判定标准等内容，确保监督工作有章可循。
（罗文亚 彭春华）