近年来,镇江农商银行始终秉持“合规创造价值”的发展理念,牢固树立红线意识,强化员工博学之、审问之、慎思之、明辨之、笃行之的底线思维,强化合规案防,全面构筑案防屏障、持续堵塞风险漏洞,持之以恒强化内控合规管理,全方位多举措推动内控合规走深走实,助推经营管理在合规中高质量发展。
该行做实标准动作。做好案防关口前移,进一步明确各层级案防主体责任,实现规范化履职。组织全员学习《员工执业红线警示书》,进一步明确警示内容,规范执业要求。全面深化合规案防工作。切实提升案件风险防控水平,加强员工行为管理,防范非法中介引发的声誉风险,准确定性问题,建立问题台账,逐笔整改。同时加大问责力度;加强合规队伍建设。从副职、主管以及资深业务骨干中优先选聘了51位员工作为兼职合规管理员。抽调法务合规部、审计部、纪律监督室骨干人员成立人才库,随时组成专业检查力量,做到检查无盲区。
同时,做亮自选动作。重点聚焦员工异常行为管理、屡查屡犯等合规案防建设中的各类问题,常态化开展“三道防线案防工作联席会”,不断扎紧内控管理制度笼子。二是做实做深员工画像。细化员工画像规则,并根据画像规则初步筛选出需重点关注人员。三是持续关注重点机构。根据基层单位的不良率、重点人员数及被投诉率等负面情况,有针对性选择重点关注机构,并加大检查力度;在专项检查及随机抽查中,提高重点关注机构的占比。
此外,做优合规文化。突出“学”。通过“线上+线下”“集中+自学”的模式,学好制度流程课,确保各项工作有章可循、有规可依。突出“教”。收集近年来员工发生的各类违规行为案例,制作成合规手册,以身边人、身边事警醒教育员工,组织开展各类现场警示教育活动6场次,合规现场考试2场次;将人文关怀融入到合规管理中,开展全员家访及谈心谈话活动,做好合规理念引导。突出“严”,秉承教育和惩戒并重、尽职免责和违规追责并举的原则,根据岗位职责和管理权限,界定直接责任、管理责任和监督责任,规范问责标准、严肃问责纪律。
(殷 瑛)