B3：地方
昆山农商银行 成功办理境外承包工程第三国购买货物款项汇出
刊发日期：2024-02-27 作者： 语音阅读：
近日，昆山农商银行通过电子渠道接收到一笔汇出汇款，经办人员在审核资料时发现合同中设备按装地点为澳大利亚-悉尼，随即咨询企业货物是否进入我国关境。企业明确表示货物是由泰国直接发往澳大利亚，承包工程还未正式建造，目前处于前期原材料、设备采购阶段，所以该批货物为预付款，并无物流资料。该行要求企业提供澳大利亚项目的合同以及相应的情况说明。临近春节，企业无法正常盖印公章且预付款必须在年前支付给泰国方，否则会影响整个工期。
为了解决客户的难题，该行该企业的整体业务进行分析，按照展业原则，及时联系客户企业的销售财务人员、经理，并与该行工作人员组成了业务沟通群，针对业务中的问题进行有效沟通。该行通过公开信息查询，对工程背景、项目采购需求进行了解，详细确认双方企业和工程真实性。鉴于企业前期相关操作的合规及配合程度，在确认流程合规的前提下，该行同意企业于年后后补带有公章的材料，为其办理了款项汇出，并做了正确的国际收支申报。
后续该行将建立台账，持续追踪本次项目进度和工程款的收付，审核后续企业提交的提单等资料，做好业务全流程管理。未来，该行将加大宣传新型离岸贸易业务的力度，指导企业正确报送，帮助企业梳理相关业务，让企业知晓相关合规政策，助力企业更好走出去，服务企业国际贸易。
（任鹏程）