B2：金融总第5512期 >2023-05-22编印

为进一步响应江苏省联社关于深化零售转型、提升财富管理水平、强化前中后台协同作战的指导要求，近日，昆山农商银行在一线支行、金融市场总部资产管理部、个人金融部财富管理部三线协同配合下，成功落地首笔私人银行财富管理业务“同心臻选高端财富系列1号”2000万元。

该笔私人银行资产管理业务以业务流程和制度设计为切入点进行深入探索，在传统理财业务的基础上，增加了客户需求分析、客户深入走访、投资方案设计、流动性管理设计等高端定制服务，根据客户不同的投资需求制定专属方案，并通过专属产品进行独立运作。客户在投资后，可以随时享受投资咨询、产品投后查询等专属服务。

以多种投资策略及产品框架为专业储备，以客户个性化需求为核心卖点，以客户资产保值增值为最终目的，同时配备专属资产投资及财富管理服务方案，这是昆山农商银行在打造高端财富管理领域创新性跨越。在深入推进零售转型2.0的道路中，首笔私人银行资产管理业务的落地，为财富转型工作成功提速，也进一步验证了总支行协同配合、分层分类聚焦客户的营销优势。

下一步，该行将以此笔私人银行资产管理业务的落地为新起点，不断提升专业能力与服务水平，致力于让客户体验更优质的金融服务，享受更具性价比的创造价值，进一步围绕解决资金需求、提供财富增值保值、提供便捷结算服务等一体化金融服务展开转型发展。   （郭鹏杰）