B3：金融
为切实保障人民群众财产安全和合法权益，江苏泗阳农商银行积极行动，加大对网络诈骗等新型违法犯罪的打击力度，从紧盯涉案人员、加强风险甄别、增强账户管理、扩大宣传范围四方面入手，防范支付业务风险，筑牢银行账户“安全网”，斩断电信诈骗资金流转链条，力求从源头阻截网络诈骗的发生，成为守护人民财产的金盾。
紧盯涉案人员，建立反诈前沿“狙击线”。该行开展涉案账户核查，净化金融生态环境。按照市人行下发的涉案账户明细，落实对涉案账户、买卖账户、冒名开户的惩戒，对省联社、人行下发的惩戒名单，落实停止业务、限制开户等措施。开发查验平台，管控涉案人员。为防止涉案账户开户人开立非柜面业务，该行开发了涉赌涉诈人员查验平台，同时开展涉案账户核查管控工作。
加强风险甄别，构建反诈排查“安全线”。该行认真做好账户风险排查工作。梳理电信诈骗高风险地区重点账户明细清单逐户进行排查，对可疑账户及时采取控制措施。对省联社下发的疑似买卖出租出借账户开展排查。另外，还开展了全量账户和二三类账户风险排查，对存在一人注册多个企业、单位注册地址相同或相近、工商营业执照已注销、开户时留存的电话出现无法联系上等异常情形，进行排查整改；对二三类账户开立渠道、频繁开销户、频繁升降级等情况开展排查，不断规范和完善二三类账户管理工作。
扩大传播范围，着眼反诈引导“宣传线”。发挥厅堂主阵地作用。该行充分利用LED屏、电子屏、电视循环播放打击治理网络诈骗宣传内容，厅堂醒目位置张贴反电诈宣传海报，滚动播放反诈语音提示，以厅堂为宣传中心，多样化宣传网络诈骗的危害，打造广泛宣传效应。该行结合党史学习教育活动，将反诈宣传融入到“我为群众办实事”的具体行动中，结合“金融夜校”“金融知识进万企”等专场活动，深入社区学校、工厂集市、街头巷尾集中宣传。强化多方协作。该行联合县人行、县公安局到卢集镇范家湖社区开展集中宣传活动，用身边事警示公众保持警惕心。
增强账户管理，重铸反诈生态“生命线”。该行积极贯彻市县人行账户管理工作会议要求，严格防范账户业务风险。一方面推动不合规账户清理工作开展。把不合规账户清理作为一项重要监管任务，将不合规账户清理数据按类型、营业网点逐月进行分解，按周督导，按月考核。另一方面探索建立账户全生命周期管理模式。通过规范新开账户要求，强化账户实名制管理，做好开户服务与防范电信网络诈骗的平衡。对存量账户，核实企业是否存续或变更，对账户进行监测与风险排查，切实提升账户质量。
（王 彭）