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泰兴农商行四举措 加强员工行为排查
刊发日期：2016-10-13 阅读次数： 作者：admin 语音阅读：
为进一步夯实内部控制管理基础,增强案件风险防范能力,江苏泰兴农商行在全行深人开展了员工行为排查活动。
该行首先从突击检查人手。 突击检查排查对象的工作包、 办公桌抽屉等, 看有无违规代客户保管身份证件、印章、存单（折）、卡、支票、现金、借条、收条、网银 U 盾及密码等交易介质,分析是否存在员工控制账户介质代客交易、违规代客保管交易介质的行为。
其次进行账户排查。通过查看员工在该行的开户和账户交易明细情况,分析是否存在利用本人或本人控制的账户归集、过渡银行和客户资金或者与客户发生不正当资金往来的行为; 是否有与资金捐客、典当行、小贷公司、担保公司等中介机构发生非正常资金往来的情况。
同时进行存贷款分析。 了解被排查人员在本单位内外贷款、借款、存款情况, 分析有无本人或近亲属经商办企业;有无在小额贷款公司、担保公司、投资咨询公司、 资金互助会等影子银行任职、参股、投资等行为。
最后对关键点进行排查。 查看重要交易介质审批发放的岗位设置管理、与客户间的交接管理、账户资金管理、密码管理等关键点风险控制是否到位。
通过排查,一经发现违章违规行为, 当即责令各责任人立即整改到位,并给予责任人相应的违规积分处分。（王海勇）