B3：金融
近年来，南通农商银行深入贯彻落实省联合银行工作部署，严格对标监管要求，以“筑牢防线、精准施策、闭环管理”为导向，聚焦案防管理薄弱环节，通过夯实基础、紧盯重点、严抓行为、分类管控思维发力，逐步构建全链条案防管理体系，为高质量发展保驾护航。
夯实管理基础，筑牢案件防控根基。案防管理的根基在于日常规范，该行从制度落地、流程规范、机制执行入手，确保基础工作扎实有效。做实日常排查。严格按照《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》要求，根据省联合银行统一部署，结合本行实际，建立健全客户准入、岗位准入、业务处理、决策审批等关键环节的常态化案件风险排查与处置机制。做实规定动作。根据联合银行下发的标准化排查模板、排查手册、排查计划等工作要求，扎实做好员工异常行为管理、案件溯源调查、案件风险排查等各项规定动作，确保基本动作不变形、不走样。做实七项机制。健全不相容岗位相分离、重要岗位轮换、强制休假、干部交流、履职回避、大额热线查证、对账等案防管理七项机制，细化执行要求，定期抽查核验，确保制度执行到位。
紧盯重点对象，强化关键环节监督。案防管理的核心在于精准聚焦，该行以“关键少数”“关键岗位”“特殊群体”为重点，构建靶向监督体系。突出对“一把手”和领导班子的监督。严格落实领导干部选拔任用、个人事项报告、履职回避、因私出国（境）等规定，确保高管以身作则、以上率下。突出对重点岗位的监督。建立重点岗位清单并动态调整，加强对各单位负责人、运营主管、客户经理等重要岗位人员的监督排查，确保风险隐患早发现、早预警、早处置、早解决。突出对特殊人员的监督。将内退人员以及长期为本行提供服务的劳务派遣人员、第三方服务人员纳入员工行为排查范围，重点关注内退人员违规经商办企业、劳务派遣人员代客操作、泄露客户信息等高发违规问题，将合规表现与合作资质、服务续期挂钩，确保监督无死角、管理无盲区。
严抓行为管理，织密全员防控网络。员工行为管理是案防工作的“最后一公里”，该行多措并举加强员工行为管理，实现全维度监管。强化分工协作。明确合规、纪检、人力、运营等部门职责分工，建立“月报告、季会商”部门贯通协同机制，形成“线索移交——核查处置——结果反馈”的闭环工作流程。拓宽排查渠道。综合运用征信排查、涉诉查询、无犯罪证明查询、账户流水分析、走访公检法、客户回访、亲属家访等多种手段，全方位筛查员工异常行为，确保风险线索早发现、早预警。创新排查方式。探索结对承诺、团队监督、智能客服回访等新型监督方式，筑牢全方位风险防控网络。
动态更新管理。南通农商银行将持续强化合规管理体系建设，推动合规管理从“理论说教”向“实践体验”转变，从“单向灌输”向“双向互动”转变，为全行高质量发展保驾护航，为打造“强富美高”新南通贡献金融力量。
（倪美丹）