B2：金融
近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，不少市民因一时疏忽落入骗子圈套。然而，在诈骗分子与受害者之间，银行网点往往成为拦截诈骗的最后一道防线。近日，沛县农商银行凭借工作人员高度的风险防范意识和警银协作机制，成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户挽回15万元经济损失。
当日上午，客户孙某至该行某支行办理7万元定期存单提前支取业务，面对工作人员询问用途时，含糊表示“为孩子上学办事”，但取款金额与常见教育支出严重不符，在工作人员多轮风险问询中，孙某最终透露“通过抖音平台结识所谓高校招生人士，要求其支付15万元用于子女研究生面试‘特殊运作’”的关键信息。工作人员凭经验，结合“保过承诺”“异常资金往来”两大高危特征，确认该行为符合涉诈交易核心特征，随即启动应急预案，同时向运营主管报告。
工作人员迅速将孙某引导至独立接待室安抚情绪，同步通过“警银联防”绿色通道向沛县反诈中心报送预警信息。在等待民警到场期间，该行工作人员以近期真实案例向客户剖析诈骗套路，经民警现场核查，确认孙某正遭遇典型“升学诈骗”，诈骗分子伪造的“研究生保过协议”已被列入反诈中心黑名单。在银行与公安人员的耐心劝导下，孙某最终醒悟，终止了转账操作。临别时，孙女士紧握工作人员的手感谢道：“要不是你们坚持劝阻，我的血汗钱就没了！”
沛县公安局在表扬信中特别指出：“此次案件拦截中，贵行充分发挥金融机构‘第一道防线’作用，工作人员以果断处理措施和敏锐职业素养，协助公安机关成功拦截此次诈骗案件，充分体现贵行常态化反诈培训的实战成效。”
近年来，该行持续完善“三道防线”：一线员工每日学习新型诈骗话术，智慧柜员机实时弹窗防诈提示，与公安机关建立“10分钟响应、30分钟联动”机制。2023年以来已累计拦截诈骗20余起，挽回损失超300万元。
（邵飞 韩猛）