B2：金融总第5954期 >2025-03-17编印

　　为全面贯彻落实打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，邳州农商银行有效压降涉案账户数量，切实保障客户资金安全，统筹做好账户服务工作,推进涉诈“资金链”治理取得新成效。

　　打好“机制牌”，筑牢反诈工作制度保障。该行加强内部管理和制度建设，夯实“资金链”综治机制。严格账户分类分级管理，并制定非柜面交易管理实施细则，有效压降涉案账户数量。持续强化与公安、人民银行等沟通交流，建立信息共享机制，不断提升联合打击质效。

　　打好“先手牌”，强化账户源头治理。该行同时加强开户审核和账户监测，配备专业化的反洗钱团队、建立标准化的工作流程以及实施多元化的考核管理。聚焦重点账户及其异常情形，在全省范围内开展存量账户排查清理工作。严把新增账户审核关，强化异常开户审核和开户数量管理，识别客户身份、了解开户目的，让诈骗分子无处遁形。

　　打好“精准牌”，推动“资金链”治理见实效。此外，该行坚持合规经营，加强贷前调查、贷中审查和贷后管理，确保贷款资金的安全、合规使用。加大对不良贷款的清收处置力度，提高不良贷款回收率，降低资金损失。积极探索金融科技创新，提升“资金链”治理的智能化水平。加大信息公示，畅通维权渠道，在营业网点醒目位置公布“咨询投诉电话”，保护人民群众合法权益。

　　打好“宣传牌”，持续加强警示宣传教育。该行还多方协调联动，精心打造“三堂课”，进学校的“金融讲堂”、进社区的“银龄课堂”以及进企业的“金融夜校”，筑牢公众反诈思想防线。在普惠金融服务点、户外劳动者便民区打造反诈知识宣传站，定期举办金融知识讲座，拍摄反诈小故事短视频，利用抖音、视频号等线上渠道，普及反诈知识，提高公众的防骗意识和能力。（胡 梦）