B3：综合
为维护金融秩序，保障社会稳定，近年来，建湖农商银行高度重视反洗钱机制建设和中心建设，着力提升反洗钱工作的主动性与使命感，筑牢洗钱风险防控屏障，守护社会公众财产安全，擦亮“圆鼎家园”运营品牌。
“一盘棋”提升站位高度。该行建立了涵盖董事会、监事会、高级管理层、反洗钱牵头部门、前中后台相关部门及营业网点在内的洗钱风险管理架构，并将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系，明确各层级反洗钱责任主体，扎实有序推进反洗钱各项工作落地。充分发挥反洗钱工作领导小组协调作用，各部门牢固树立“全行一盘棋”的工作理念，尽责履职密切配合，每季度通过反洗钱工作领导小组会议组织交流，建立有效的沟通机制，增强反洗钱履职的主动性和自主性。主动对组织、资源、效能有效盘点整合，将反洗钱管理自然融入各项重大决策，确保信息收集、分析、实施评估、报告责任、权限划分等政策全面有效落地。
“一主线”提升聚识广度。该行充分认识反洗钱工作的重要性，发挥“智慧卫士”的守护作用，不断完善反洗钱相关制度，确保制度与最新监管要求、制度与制度、制度与流程等内容一致。2024年上半年，修订反洗钱制度6条，新建反洗钱制度1条，截至目前，共制定反洗钱制度22条，形成了一整套嵌入式职责，定义各项反洗钱工作的管理职责和边界，从业务流程出发，融入现有业务全周期流程节点、岗位职能，建立了一套覆盖全面、标准统一、行之有效的工作流程，打通了高级管理层、各部门、营业网点之间信息沟通壁垒和工作联动环节，推动建立反洗钱客户信息、账户信息、交易信息、预警信息统一交互的监测机制。
“一导向”提升工作精度。该行不断优化中心架构和工作流程，配足配强反洗钱中心人员，中心所有员工均获得了反洗钱岗位证书；建立常态化培训机制，每月至少组织集中培训1次，提升反洗钱工作能力与可疑交易分析质量。同时，全力推动反洗钱工作向数字化转型，将可疑甄别案例上收至中心集中处理，将数据补录模块上收，实现了反洗钱工作从分散到集中，从兼职到专职的“集中做、专家做、系统做”处理模式。通过案例和数据补录集中上收，减轻了营业网点反洗钱业务处理压力，提高了可疑交易监测分析工作的精确度，遏制了涉案可疑账户上升形势。
（罗文亚 崔亚玲）