B3：金融总第5721期 >2024-03-28编印

近年来，电信网络诈骗作为一种新型犯罪行为，给社会秩序和金融安全带来了严重影响，为全面保护客户的资金安全，徐州农商银行采取了一系列的反诈措施，围绕“全排查、强精准、弱打扰、快反映”四项要点，建立了事前、事中、事后的全流程反诈防控体系，由被动防御变主动拦截，及时发现和应对潜在的风险，减少诈骗损失，维护客户的资金安全，提升客户的金融服务体验。

近期，徐州农商银行运营管理部上线可疑交易实时阻断系统，迅速定位可疑交易、开展账户管控，向反诈中心移交线索，要求网点开展尽职调查，对于管控后前来网点要求转账和取现的，均被该行拦截并上报属地公安机关，系统上线至今共拦截可疑交易63户，截留可疑交易资金104.2万元，单户截留最大额为34万元，柜面抓捕人员8人，实现近9成涉案账户处置早于公安查冻，受到公安机关与监管部门的认可。

未来，徐州农商银行将进一步加强涉案账户防控能力建设，不断创新技术手段和反诈策略，升级智能化防控手段和精准施策，为维护客户资金安全、履行企业社会责任，发挥地方金融机构属地优势，积极保护金融消费者切身利益。   （申玉龙）