B2：聚焦
近期，学生小马在网上看到一则与游戏相关的招聘信息，招工方称“直接提供支付宝账号接收转账即可，公司提供酒店和晚餐，工作内容就是打游戏，可当日结算每天200元左右的兼职工资。”小马欣然接受后，每天的工作就是接收转账再把钱转到其它账号，只需要输入密码、刷脸、眨眼即可完成，一天进账几十笔，金额高达10余万元。最后小马发觉不对劲后前往派出所说明详情，警察调查发现其账号涉嫌洗钱犯罪。
马上消费社会价值研究院专家指出，网络兼职群体多为大学生，防骗意识和法律知识薄弱，在利益诱惑面前容易放松警惕，极易被犯罪团队利用而触犯法律红线，陷入洗钱陷阱。那么我们应该如何防范洗钱风险，远离洗钱犯罪？该专家提示，应学会“五招”避免掉入洗钱陷阱。
第一、不要用自己的账户替他人提现。作为犯罪分子常用的犯罪手法之一，受朋友之托或受利益诱惑使用自己个人账户或公司的账户为他人提取现金，或将间接帮助其进行诈骗或携款潜逃。账户记录个人金融交易活动，切勿用自己的账户替他人提现。
第二、不要出租或出借自己的身份证件。金融账户也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径，出租出借自己的身份证件和账户，可能导致他人借自己名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、成为他人金融诈骗活动替罪羊、自身诚信状况受到合理怀疑、因他人的不正当行为而致使自己声誉受损等后果。
第三、选择安全可靠的金融机构。相对于安全合规的金融机构，非法金融机构逃避监管，为犯罪分子提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”等，容易让犯罪黑手伸进相关账户。
第四、避免拆分交易。当有大额交易时不要刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加你的交易费用。
第五、主动配合金融机构进行身份识别。开办业务时带好身份证件；大额现金存取时出示身份证件；他人替办理业务要出示他和自己的身份证件；勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
马上消费社会价值研究院提示，参与洗钱活动后果十分严重。相关行为面临没收以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。建议消费者要提升风险防范意识，对于网络信息要时刻警惕，多加甄别，不可因贪占一时便宜而落入骗局，最终触犯法律红线。