C2：金融贷
随着区块链技术成为社会关注热点，一些虚拟货币借助区块链的名义卷土重来，炒作现象重新冒头。对此，监管层已经接连出重拳打击相关非法交易。
据国家互联网金融风险专项整治小组办公室人士透露，相关监管部门日前已经下发通知，要求全面排查和处置借助区块链概念开展虚拟货币炒作的非法活动，并要求支付机构等从支付结算环节加强排查清理。与此同时，上海、深圳等地也接连发布公告，将开展虚拟货币交易场所排摸整治。打击非法虚拟货币已经形成监管合力。
虚拟货币炒作再冒头
近期，借区块链技术的推广宣传，虚拟货币炒作有抬头迹象。
例如，一些企业以“区块链创新”名义，在境内组织虚拟货币交易；以“区块链应用场景落地”等为由，发行“xx币”“xx链”等形式的虚拟货币，募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产；为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖服务等，甚至出现个别非法机构冒用人民银行名义发行或推广法定数字货币、打着“法定数字货币”噱头骗取投资人钱财。
据报道，近日，北京警方一举破获非法数字货币交易所BISS（币市）的诈骗案，抓捕犯罪嫌疑人数十人，有力震慑了不法机构，为广大投资人敲响警钟。
其官网介绍显示，BISS币市交易所定位“炒币神器”，利用顶级的撮合系统、创新的冷钱包技术、全内存交易系统、全硬件安全方案、让用户在数字货币之间高效安全交易。此前，BISS获得大都会资本、真格基金、经纬中国、策源创投、BlueHill、涅槃资本、Alphacoin Fund等多家顶级机构数千万元战略投资。
根据公开资料，BISS除宣称自己是全球首家会员制交易所外，还宣称自己是“全球首家币币+币股交易所”，投资者不仅可以交易虚拟货币，还能一键买美股。
币市注册用户分为普通用户和VIP会员，根据邀请的付费会员数量升级会员等级及对应权益。BISS设计一个类似传销的VIP等级制度：“币市会员邀请好友成为新会员，除手续费返佣外，还可获得高额BISS返现。邀请1级好友成为会员，可获80 BISS返现；邀请2级好友成为币市会员，可获40 BISS返现，会员邀请返现收益无上限。”其整个会员分为6个等级，拉的人越多等级越高，且高等级最多可以享受下面三层的返佣。如今，警方将其定义为诈骗案。
值得一提的是，11月14日，币市曾在官网发布一则公告。公告称，“为了行业健康发展，目前BISS部分业务负责人正积极配合有关部门调查工作，由此给各位用户带来的不便，深表歉意。调查结束后，将在第一时间恢复正常业务。”
在币市被调查的同时，本刊注意到，有多家币圈自媒体被封。其中，头部虚拟币交易平台——币安（Binance）虚拟货币交易所官方微博账号于11月13日晚间突遭封停，引起币圈广泛关注。
关于币圈自媒体被封此前已有案例。2018年8月21日，包括金色财经网、火币资讯、币世界快讯等多家区块链自媒体微信公号突然无法访问，页面显示“由用户举报并经平台审核，违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》已被责令屏蔽所有内容，账号已被停止使用”。
对此，腾讯方面表示，部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容，账号被永久封停。
打击非法虚拟货币已形成监管合力
虚拟货币死灰复燃的苗头已被监管部门高度关注。今年以来监管部门一直保持高压严打态势。
权威数据显示，2019年以来，全国共关闭境内新发现的虚拟货币交易平台6家，分7批技术处置了境外虚拟货币交易平台203家；通过两家大的非银行支付机构，关闭支付账户将近万个；微信平台方面，关闭宣传营销小程序和公众号接近300个。
此外，警方也开始介入相关案件。有业内人士透露，杭州、北京已经先后“端掉”虚拟货币交易所，目前进入起诉程序的已有100多人。
事实上，相关监管部门一直对非法虚拟货币交易保持高压打击态势。
早在2017年9月4日，央行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿，其中明确指出，ICO（首次代币发行）融资本质是未经批准的非法公开融资行为，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，境内虚拟货币交易规模大幅下降。此后，针对在境外架设服务器向境内居民提供虚拟货币交易服务的行为，进一步加强监管，并从支付结算端入手持续加强清理整顿。
针对近期虚拟货币炒作再冒头现象，北京、上海、深圳等多地接连发布公告称，将开展虚拟货币交易场所排摸整治。打击非法虚拟货币已经形成监管合力。
11月21日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布《关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示》，表示将对“虚拟货币”非法活动展开排查取证，一经发现，将按照《关于防范代币发行融资风险的公告》要求严肃处置。
11月22日，人民银行上海总部发布《加大监管防控力度，打击虚拟货币交易》的风险提示。提示称，将对辖内虚拟货币业务活动进行持续监测，一经发现立即处置，打早打小，防患于未然。
同日，北京市地方金融监管局、人行营业管理部表示，为防范虚拟货币交易非法金融活动死灰复燃，将对虚拟货币交易非法金融活动坚持“露头就打”原则，持续保持监管高压态势，会同中国互联网金融协会、国家互联网应急中心对辖内虚拟货币交易场所等组织全面摸排，一经发现，将严肃处置。
有业内人士表示，“针对打击虚拟货币或是打着虚拟货币名义的违法犯罪活动，各个部门已经形成共识。不仅是金融监管部门以行政手段发布‘禁令’，而且多地公安部门也已经行动起来执法，未来这种多部门之间的协调联动会进一步加强。”
（樊梦迪）