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大数据和信息化技术时代，金融领域的各类欺诈风险事件屡禁不止，特别是电信网络诈骗作案手段日趋智能化、多样化。电信网络诈骗已经成为严重影响人民群众合法权益、破坏社会和谐稳定的公害。为保障金融消费者财产安全，工商银行江西省分行可谓“操碎了心”！
面对银行客户最关心的账户和资金安全问题，工行江西省分行充分利用科技优势，积极加快推进新技术在资金安全与风险防控领域的全面应用。
依托总行研发推出的“融安e信”大数据反欺诈系统，江西分行全方位构筑反诈防线，多举措推进打击电信网络诈骗工作，全力为客户提供安全高效的金融服务。据悉，仅2018年该行就依托“融安e信”帮助客户防范疑似电信诈骗近90笔、避免客户损失近195万元。截至目前，该行通过“融安e信”已累计拦截电信欺诈799笔，为客户挽回财产损失8050万元，有效保护了客户的“钱袋子”。
据了解，工行自2012年起就开始运用前沿的大数据技术研发外部欺诈风险信息系统，并在此基础上推出了国内首款防电信诈骗公益软件——“工银融安e信”（公益版），它以公安机关查获的电信诈骗账号等信息为基础，通过建立风险黑名单库、打造毫秒级零时差响应的高级别安全工具，为社会公众在办理转账汇款前提供收款账号安全性查验，直接提升业务安全级别。
此外，该行还不断完善系统，及时提示客户交易风险。如客户在办理支付验证时，会通过短信提示客户核实交易的真实性，不要向他人泄露账号（卡号）、支付密码和验证码。在ATM机上办理取款或汇款业务时，系统会语音提示客户谨防诈骗、注意保护密码安全，离开时提示取回银行卡。在网上银行和手机银行首页提示客户注意操作安全，防范金融诈骗。办理大额汇款时，必须使用相关介质以保障安全。
目前，工行已建成以信用卡欺诈风险监控、线上交易风险监控、个人账户欺诈风险监控、电信诈骗账户识别预警等系统为核心的，覆盖线上线下、贯穿业务全程、兼具外防内控的“监控云”平台，实现了对风险交易的事前预警和事中熔断。对工行而言，“智能风控”不再是遥不可及的规划蓝图，而是正在转化为服务实体经济、惠及千家万户的金融动力，成为持续不断创造价值的核心竞争力。 (喻新华 记者周雨农）
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