A7：观察
2017年9月13日，国务院批准印发《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，提出了加强统筹协调，在行业监管规则中嵌入反洗钱监管要求，并按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标，适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围。
银行业等金融机构作为预防洗钱的第一道防线，是司法机关打击洗钱及上游犯罪所需线索和证据的重要来源，是国家反洗钱工作体系不可或缺的重要组成部分。邮储银行安徽六安市分行在人民银行的指导督促下，认真履行反洗钱工作义务，不断加大反洗钱工作的资源投入，改进业务操作和洗钱风险管理措施，反洗钱履职能力和工作实效大幅提升。 制度先行，完善风控机制
近年来，邮储银行六安市分行共制定18项反洗钱工作制度，反洗钱内控制度基本完善。在此基础上，2017年上半年，该行又制定并下发3项制度，对反洗钱联络员制度、年度工作考评办法、年度反洗钱宣传活动方案作出说明。
根据制度，该行将洗钱风控嵌入到各项业务活动中，从客户特性、所在地域、所办业务、所处行业等不同维度识别洗钱风险：严格对客户进行身份识别，凡是身份信息不符的，将无法直接办理业务；严格按照规定登记保存客户身份信息；提高对高风险业务客户尽职调查的深度和广度，严格审查交易背景和资金来源的真实性。与此同时，该行充分利用反洗钱监测分析系统，对各类异常交易实行电子化监控，实现对高风险客户及其交易的实时监控，并对可疑交易数据进行电子化报送。通过主动化解和控制各类洗钱风险，该行反洗钱工作成效明显。
在加强制度建设的同时，邮储银行六安市分行还着力加大反洗钱人才的培养力度。邮银网点负责人作为反洗钱工作的第一负责人，承担着支行网点的日常反洗钱工作职责；市县分支行和网点定期组织相关人员的培训，并将培训工作纳入年度绩效考核；针对个别业务不熟、差错率较高、责任心不强的员工，开展“一对一”业务指导，确保各项监管规定、行内规章制度、反洗钱系统数据处理落到实处。如今，反洗钱培训工作已成为该行内控建设的重要内容之一，反洗钱专业人才队伍不断壮大，全行员工的反洗钱意识和能力得到显著提升。 创新升级，提升工作成效
反洗钱工作不仅仅是金融机构的工作，它更有赖于广大公众的配合；反洗钱宣传不仅仅是金融机构的法定义务，也是增强公众反洗钱意识，维护金融环境安全稳定的重要举措。为扩大反洗钱宣传面，在当前反洗钱工作形势下，邮储银行六安市分行提出“三个注重”创新升级，拓展反洗钱宣传的广度和深度，着力提升反洗钱的工作成效和社会影响力。
注重薄弱地区和特殊群体的反洗钱宣传。该行在《反洗钱法》实施十周年的重要时间节点以及各集中宣传周，结合主题内容开展了反洗钱宣传走进农民工、走进校园、走进社区（乡镇）“三走进”活动。今年以来，在六安市县各大汽车站、火车站，以及六安职业技术学院、张店镇等地，都遍及了该行反洗钱工作宣传队员的身影，他们就“中国人民银行2016年3号令”、反洗钱的基本知识、洗钱的危害、反洗钱的义务等内容进行了普及。
注重与重点工作相结合进行宣传。在开展金融扶贫工作的同时，注重让贫困村民在金融知识上同步“脱贫”，通过加入反洗钱等的宣传内容，有效地解答了广大村民对反洗钱知识的疑惑，帮助他们树立了保护自身合法利益的意识。与此同时，注重将反洗钱宣传与业务发展和风险防控相结合。充分利用网点窗口服务、业务外拓营销、贷款客户走访等机会，搭载反洗钱宣传，向民众讲解电信诈骗、买卖银行卡、非法集资等常见洗钱犯罪案例，教育民众认识洗钱陷阱的危害。收集并编撰洗钱典型案例，在行内开展教育培训，提高全员合规操作意识，引导一线员工切实把好“第一道防线”。
注重创新方式宣传。今年以来，该行在传统宣传形式的基础上，积极创新，加入新型元素，充分发挥互联网作用，加大通过新闻网站和微信等渠道开展宣传的力度；拍摄“反洗钱”微电影《利剑出鞘，维护金融安全》，通过对现实生活中的案例再现和分析，以通俗易懂的方式提示广大客户洗钱的特点和危害，讲解应对方法；编演以非法校园贷为主题的情景剧《拒绝“校园贷”，从我做起》，教育广大在校大学生抵制校园非法网贷，防范金融诈骗，共建平安校园。通过创新形式，进一步提高了反洗钱宣传的新颖性和可接受性，受到了业内的一致肯定和百姓的认可。
据不完全统计，今年以来，邮储银行六安市分行以全市113个网点为阵地，366个惠农金融服务室为依托，开展反洗钱宣传800场次，开展反洗钱户外宣传63场次，微信宣传50余次，发放各类宣传材料3.5万份，受教育群众达4.2万人次。在人民网、凤凰网、安徽经济网、安徽网、中国邮政报，以及市级主流媒体上，刊发反洗钱外宣稿件10余篇。基层一线员工阻止冒名开户、可能发生的电信诈骗、非法集资事件5次。 （钱海银）反洗钱宣传队伍针对老年人开展宣传 9月27日，六安市分行在安徽省财贸学院演出校园贷舞台剧。 宣传队伍在汽车站开展反洗钱宣传五月十八日，六安市分行反洗钱宣传队进乡镇，给村民们普及反洗钱知识。
（消费日报 www.xfrb.com.cn）