A7：金融总第4088期 >2017-07-18编印

今年以来，江苏彭城农商银行持续推进以“严管就是厚爱”为核心的管理文化建设，将合规文化深植于各业务条线，制定专项排查方案，开展ATM机管理合规操作风险专项检查，设定风险点，落实管理责任，将合规管理“做细、做深、做实”，有效降低ATM机操作风险，取得实效。

该行强化ATM保险柜钥匙、密码规范管理。通过现场和调阅监控录像，重点检查自动柜员机钥匙和密码是否单线平行交接、是否换人立即更换密码和按规定时间更换密码，使用密码是否遮档，使用机械转字密码锁的自动柜员机每次加钞完毕后是否做到打乱密码锁盘，ATM机钥匙用毕入保险柜保管等进行认真细致地检查，确保第一道防线稳固定。同时，强化ATM机加钞流程环节流程管理。一是通过调阅录像的方式，抽查网点自动柜员机卸装钞是否在监控下双人办理钞箱开闭、卸钞、装钞,能否做到同进、同开、同闭、同加锁、同清点，确保ATM机主机余额、端机余额和装卸钞现金核对相符，出现长短款时，是否通过自助设备运管系统处理长短款差错等进行严格检查，确保装卸钞流程严谨规范；二是对ATM机款箱款项突击检查，采取上班前、下班后、平时不定时的方式，总行人员到检查现场，要求ATM机管理员现场停机扎库，现场开机检查钱箱款项，不给ATM机管理员留有操作间隙。

此外，该行还强化ATM机日常监督管理。通过调阅《检查人员工作记录》、监控录像等方式，对支网点负责人、委派会计等对自动柜员机钞箱检查的次数、真实性，运行情况的录像进行认真细致地检查，将最后一道防线织密扎牢，杜绝案件事故的发生。 （周贤生 李丰毅）

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