A3：观察
昆山农商银行：围绕“三有”主题 有效落实风险防范
刊发日期：2017-07-04 阅读次数： 作者： 语音阅读：
为进一步消除案件风险隐患，有效遏制各类员工违法、违规行为，促进稳健经营战略实现，近日，昆山农商银行围绕“有力度、有深度、有长效”的主题，在全行范围内开展了员工行为排查活动，全面加强对员工行为的动态管理监测。
为确保排查有力度、有深度，该行成立了以总行领导班子为核心的员工行为排查工作组，以系统性、全面性、全员参与为原则，重点关注员工参与社会非法融资、参与经商办企业、参与“黄、赌、毒、黑”活动、收受商业贿赂和不正常利益、与客户发生不正当资金往来、违规出借账户、员工本人或控制账户交易异常、信用卡经常性透支、非正常贷款、消费异常等容易诱发案件风险的情况，采取多层次、全方位的排查方式，以最严格的姿态确保排查活动对员工、业务的100%覆盖率。
同时，该行还不断注重对有关制度的修订和完善，务求警钟长鸣。一方面，及时汇总排查信息，建立台账机制，做到随时掌握员工动态；另一方面，加大对被动检查暴露的员工违法违规行为的惩处力度，拔出萝卜带出泥，追究相关领导和关联员工责任，并在全行范围公布处置意见和结果。该行相关负责人表示：“只有切实前移防范关口，有效预防、及时化解可能的隐患，才能从源头落实道德风险防范。” （陶建挺 韦思涵）
（消费日报 www.xfrb.com.cn）