A7：金融总第4023期 >2017-04-20编印

近日，江苏滨海农商行积极落实监管部门2017年案防工作要求，结合当前金融案防形势，成功组织开展一次员工从业行为飞行检查，收到良好效果。

此次检查结果显示，未发现一起与客户有资金业务往来的违规事项。回顾本次检查，该行做到了“四化”：组织方案严密化。为保证本次检查工作的有序开展，该行明确内部审计部牵头，机关各部室积极配合，抽调骨干力量成立15个工作小组，每组两人，负责检查两家单位。由总行行长室分工负责，每人挂钩3个小组，在出发前半小时召开碰头会，通知检查人员到位，封闭通讯工具，严明保密纪律，杜绝私自通风报信。检查方式突击化。本次检查全部采取现场突击检查方式，主要检查被查机构单位柜员、客户经理、单位负责人的个人办公场所，凡是现场未打开的抽屉、柜头（保险柜），应张贴经该检查小组检查人员签字确认的封条，注明检查日期，保留现场影像资料，做到真查、查全、查实。检查内容靶向化。本次检查主要瞄准是否存在违规代客保管卡、折、网银U盾及密码等交易介质，是否在工作场所违规保管借条、凭证、合同、印章；是否存在以个人名义代客保管重要物品；基层网点自助设备钥匙保管情况与登记簿是否一致。检查内容明确具体，便于靶向聚焦。后续整改责任化。对检查中发现的情况，该行利用晚上时间专门召开风险通报会，该行领导班子成员、机关各部室负责人、各支行行长全部到位，现场通报检查情况，明确由内部审计部牵头，建立台账，分别落实支行负责人、当事人、条管部门负责人为整改第一责任人、直接责任人和监督责任人，明确整改期限和整改要求，实行销号制管理，积极推进整改。同时落实合规管理部注重发现问题的建章立制，完善修订制度，从制度层面扎紧风险防线，堵塞案件发生的漏洞。 （张海波 李功华）

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