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昆山农商行强化外汇业务风险管理
刊发日期：2017-03-13 阅读次数： 作者： 语音阅读：
2016年以来，全球经济多变，国内外贸行业持续低迷，作为专业化程度较高的银行外汇业务，面临的风险形势更加严峻。为进一步规避操作风险和政策风险，江苏昆山农商银行从业务全流程入手，不断规范贸易融资操作流程，加强业务真实性和合规性审核，严把三关，提升外汇风险管理水平，稳固业务发展基础。
首先严把资格准入关。该行针对国内外经济、外汇形势，加强研判，修订了《进口汇出汇款融资业务暂行管理办法》、《出口发票融资业务暂行管理办法》等业务管理办法，要求业务人员加强学习，充分了解各项政策，熟知业务流程，严格遵守管理办法，并借助苏州征信、企业金宏申报等系统加强对企业办理出口发票融资业务准入性的判断，从源头提高风险控制能力。
同时，严把放款审核关。该行在材料管理方面，在融资放款前，严格审核各类单据的真实性，对发票和报关单要求必须在网上核验真伪，加强细节审查，尤其明确报关单需留存第一次打印件，审核后材料加盖业务印章，确保责任明确；在台账管理方面，要求业务人员针对每一笔融资进行详细的台账登记，列明合同号、报关单号等关键要素，不漏记、不多记、不错记，确保不出现重复融资。
此外，该行严把贷后管理关。一方面，该行积极主动开展贸易融资汇款专户管理的贷后调研，加强客户经理和企业对接沟通的有效性和及时性，了解经营情况，确保风险可控，并为后续工作的开展提供建议；另一方面，在还款时，要求业务人员必须出具还款资金审核说明，并附货款回笼水单复印件，对原件加盖发票融资还款章，避免重复使用，保障货款回笼的真实性得以落实。 （朱卫清 陶建挺）
（消费日报 www.xfrb.com.cn）